PREVENCIÓN DE LAVADO   

LUCKY NUMBER S.A. reafirma su compromiso con la lucha contra el LA/FT/FP, mediante la adopción de políticas y controles rigurosos que permiten mitigar estos riesgos. 

Así, en LUCKY NUMBER S.A. hemos establecido políticas, procedimientos y controles estrictos, necesarios para prevenir y detectar actividades vinculadas al lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FP).  

Estas directrices han sido diseñadas en cumplimiento con la normativa local vigente, con especial atención en las regulaciones emitidas por la Unidad de Información Financiera (UIF) -organismo encargado de la prevención y control de estos delitos en la República Argentina- y siguiendo los lineamientos específicos que las empresas del sector de juegos de azar deben seguir. 

El cumplimiento de estas políticas y controles establecidos por LUCKY NUMBER S.A. no solo es una obligación legal, sino también una responsabilidad compartida por todo el equipo de LUCKY NUMBER S.A., ya que su correcta aplicación ayuda a minimizar los riesgos derivados de su actividad y a preservar la integridad y reputación de nuestra organización. 

LUCKY NUMBER S.A. está comprometido profesionalmente en la lucha activa contra los delitos de LA/FT/FP y, por ello, el diseño de sus políticas en materia de prevención fue realizado buscando alcanzar los siguientes objetivos:  

• Compromiso y concientización: Conseguir el compromiso de todos los miembros de LUCKY NUMBER S.A. en la prevención de estos delitos, concientizando sobre la importancia de aplicar rigurosamente los procedimientos, controles y monitoreos que contribuyen a mitigar los riesgos de LA/FT/FP en el entorno de los juegos online.  

• Identificación y mitigación de riesgos: Establecer los requisitos mínimos para la identificación, evaluación, monitoreo, gestión y mitigación de los riesgos específicos de LA/FT/FP asociados con la operación de juegos de azar online, previniendo el uso de la plataforma por parte de terceros con fines ilícitos. Todo ello con un enfoque basado en riesgo que incluya asimismo el análisis de (i) tipologías de riesgo relacionadas con el juego online; y (ii) evaluación continua de riesgos emergentes en la industria.  

• Cumplimiento normativo: Asegurar que LUCKY NUMBER S.A. cumpla con todas las disposiciones legales y regulatorias en materia de prevención de LA/FT/FP, incluidas las normas emitidas por la UIF y las recomendaciones internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).  

• Prevención de operaciones ilícitas: Evitar que la plataforma sea utilizada para realizar operaciones que puedan estar relacionadas con el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo, asegurando que todos los servicios de juegos online ofrecidos por LUCKY NUMBER S.A. se operen bajo estrictos controles de legalidad y transparencia. 

• Capacitación continua: Proporcionar capacitación constante a todo el personal de LUCKY NUMBER S.A. sobre las normativas de prevención de LA/FT/FP, enfocándose en los riesgos específicos del sector de juegos online, de manera que los empleados puedan identificar actividades sospechosas y señales de alerta en este contexto digital. 

• Protección de la reputación: Proteger la reputación de LUCKY NUMBER S.A., sus empleados y sus usuarios, minimizando el riesgo de involucrarse en actividades ilícitas que puedan afectar la confianza de los clientes y la imagen de LUCKY NUMBER S.A. en el mercado de los juegos online. 

• Identificación de transacciones sospechosas: Desarrollar mecanismos para identificar de manera temprana y oportuna aquellas transacciones que pudieran considerarse sospechosas dentro de la plataforma de juego, para su reporte inmediato a las autoridades competentes. 

• Actualización continua: Asegurar que las políticas se mantengan actualizadas conforme a los cambios en la legislación, las recomendaciones del GAFI y las resoluciones de la UIF, así como a las necesidades operativas y tecnológicas particulares del negocio de juegos online. 

Por ello, LUCKY NUMBER S.A. realiza las siguientes acciones, entre otros procedimientos de prevención de LA/FT/FP: 

Identificación, verificación y aceptación de Clientes 

LUCKY NUMBER S.A. vela por adquirir conocimiento suficiente, oportuno y actualizado de todos los Clientes, su propósito y el objeto de su vinculación con LUCKY NUMBER S.A., verificando la información proporcionada por los mismos y realizando un adecuado monitoreo de sus operaciones, todo ello considerando los Perfiles de Riesgo asignados a cada Cliente. En este contexto, LUCKY NUMBER S.A. recaba información sobre los Clientes, constatándola y, además, verificando si la persona se encuentra o no incluida en el Registro Público de Personas y Entidades Vinculadas a actos de terrorismo y su financiamiento (“RePET”). 

LUCKY NUMBER S.A. podrá requerir mayor información y/o la exhibición de documentación adicional, a efectos de efectuar una debida identificación y verificación de los Clientes. 

Por su parte, los Clientes que revistan la calidad de sujetos obligados ante la UIF deberán proporcionar a LUCKY NUMBER S.A. la constancia de su inscripción ante la UIF y una declaración jurada sobre el cumplimiento de las disposiciones vigentes en materia de Prevención de LA/FT/FP. 

LUCKY NUMBER S.A. no aceptará como clientes a: 

• Los menores de edad y los incapacitados legalmente o por resolución judicial. 

• Los accionistas, propietarios, partícipes o titulares significativos del operador del juego, su personal directivo y empleados directamente involucrados en el desarrollo de los juegos, así como sus cónyuges o personas con las que conviven, ascendientes y descendientes en primer grado, en los juegos que gestionen o exploten aquéllos, con independencia de que la participación en los juegos, por parte de cualquier de los anteriores, se produzca de manera directa o indirecta, a través de personas humanas o jurídicas. 

• Los deportistas, entrenadores u otros participantes directos en el acontecimiento o actividad deportiva sobre la que realiza la apuesta. 

• Los directivos de las entidades deportivas participantes u organizaciones respecto del acontecimiento o actividad deportiva sobre la que se realiza la apuesta. 

• Los jueces o árbitros que ejerzan sus funciones en el acontecimiento o actividad deportiva sobre la que se realiza la apuesta, así como las personas que resuelvan los recursos contra las decisiones de aquellos. 

• Las personas que voluntariamente hubieran solicitado que les sea prohibido el acceso al juego o que tengan prohibido el acceso por resolución judicial firme. 

• Personas incluidas en el Registro Público de Personas y Entidades Vinculadas a actos de terrorismo y su financiamiento (“RePET”). 

• Personas incluidas en las prohibiciones subjetivas de la normativa vigente aplicable al desarrollo de la actividad de juego online, correspondiente a la Provincia de Misiones. 

Todos los Clientes deberán suscribir electrónicamente una declaración jurada relativa a su condición de PEP y respecto a su condición de Sujeto Obligado. DDJJ PEP.PDF

Toda vez que la condición de PEP y/o Sujeto Obligado de un Cliente se modifique, este deberá suscribir electrónicamente una nueva declaración jurada. 

Calificación de Riesgo y Segmentación de Clientes 

LUCKY NUMBER S.A. realiza una calificación de riesgo y segmentación de Clientes mediante una matriz de riesgo, que considera elementos relevantes de los Factores de Riesgo relacionados al Cliente, tales como, su actividad económica, el origen de los fondos que utiliza, su nacionalidad, residencia, la zona geográfica desde donde opera y los canales de distribución que utiliza. El resultado obtenido en dicha matriz genera el Perfil de Riesgo de cada Cliente. Asimismo, LUCKY NUMBER S.A. le asignará a todos los Clientes un Perfil Transaccional en base al conocimiento sobre las operaciones realizadas, los montos operados, sus características particulares, su actividad laboral, comercial o profesional y su perfil de riesgo. Ello, de acuerdo con la información y documentación que LUCKY NUMBER S.A. recabe tanto del Cliente como de otras fuentes públicas o privadas confiables. 

LUCKY NUMBER S.A. forma un legajo sobre cada Cliente, en el que también está contenida la información referida a los premios y/o Créditos. 

Medidas de Debida Diligencia correspondientes a cada Perfil De Riesgo  

LUCKY NUMBER S.A. aplica medidas de debida diligencia a los Clientes de acuerdo al Perfil de Riesgo de cada uno de ellos. 

En este contexto, LUCKY NUMBER S.A. podrá requerirle al Cliente documentación y/o información adicional, la suscripción de una declaración jurada sobre su actividad económica, el origen de los ingresos y/o fondos, y cualquier otro aspecto tendiente a identificar y conocer adecuadamente al mismo, como así también podrá verificar que la información provista por el cliente sea consistente con la que se pueda recabar de fuentes públicas o privadas confiables y corroborar posibles antecedentes relacionados a LA/FT/FP y sanciones aplicadas por la UIF, el órgano de control o el Poder Judicial. 

No Aceptación o Desvinculación de Clientes  

LUCKY NUMBER S.A. evaluará la no aceptación o desvinculación de Clientes con motivo de la falta de cooperación, reticencia u obstrucción de los procedimientos aplicables en el marco del Sistema de Prevención de LA/FT/FP, o por ser participe el Cliente de una Operación Sospechosa. Tales motivos servirán asimismo para que LUCKY NUMBER S.A. evalúe si realizará la conversión de los Créditos por dinero. 

Alertas y Monitoreo 

A los efectos de realizar un monitoreo continuo de la operatoria del Cliente y asegurar que sus transacciones sean consistentes con el conocimiento que se tiene sobre éste, su perfil y nivel de riesgo asociado, LUCKY NUMBER S.A. tiene establecidas reglas de control de operaciones y alertas automatizadas y realiza un exhaustivo análisis de aquellas operaciones que no son consistentes con el conocimiento que tiene sobre el Cliente. 

Reporte de Operaciones 

Cuando corresponde, LUCKY NUMBER S.A. realiza el Reporte de las Operaciones Sospechosas de LA/FT/FP ante la UIF. Ante ello, LUCKY NUMBER S.A. además procede a: 

• Analizar las particularidades del Cliente interviniente;  

• Bloquear su operatoria;  

• Congelar los bienes u otros activos involucrados en las operaciones. 

Cumplimiento de Regímenes Informativos 

LUCKY NUMBER S.A. cumple con la presentación de los Reportes exigidos por la UIF, incluyendo un reporte mensual con las operaciones que realicen los Clientes que efectúen una conversión de Créditos por dinero por montos iguales o superiores a 15 (quince) sueldos mínimos vitales y móviles. 

Política de Emisión de Certificados de Pago 

LUCKY NUMBER S.A. no emite documentos que certifiquen ganancias o pagos de premios, a menos que se pueda verificar en forma indubitable que el Cliente haya obtenido el premio. 

De considerarlo, LUCKY NUMBER S.A. podrá requerir el cumplimiento de condiciones adicionales para la emisión del certificado.  Asimismo, LUCKY NUMBER S.A. podrá negarse a emitir un certificado de pago. 

Las meras constancias de cambios de Créditos o dinero no se considerarán como certificados válidos para acreditar el origen y licitud de los fondos empleados. 

Capacitaciones 

LUCKY NUMBER S.A. brinda a todo su personal el acceso a programas de entrenamiento y capacitación anual en materia de Prevención de LA/FT/FP, ya sea respecto a las regulaciones vigentes en la materia como también respecto a las políticas y procedimientos internos incluidos en el Sistema de Prevención de LA/FT/FP de LUCKY NUMBER S.A., con especial énfasis en el enfoque basado en riesgos con el que ha sido diseñado. 

Resguardo de Información y Documentación 

Toda documentación relativa a las operaciones de los Clientes de LUCKY NUMBER S.A. que resulten suficientes para permitir la reconstrucción de las operaciones individuales es almacenada por LUCKY NUMBER S.A. por un plazo de 10 (diez) años contados desde la fecha de la operación. 

Además, la información y documentación de los Clientes, recabada y generada a través de los procesos de debida diligencia aplicables a su perfil de riesgo asignado, es resguardada por un plazo de 10 (diez) años, contados desde la fecha de desvinculación del Cliente o desde la fecha de realización de la última transacción concertada por este último, según lo que ocurra en último término.